Вопрос возврата долга актуален в одинаковой степени и для физических, и для юридических лиц: ведь задолженности часто возникают как в предпринимательской, так и в повседневной жизни. В подавляющем большинстве случаев понятие «долг» предполагает отсутствие денежной выплаты.
Взыскание долга может проводиться разными способами:
- Досудебный;
- Судебный;
- Внесудебный.
Рассмотрим подробно каждый из этих порядков.
Досудебный порядок
До обращения в суд желательно попытаться урегулировать конфликт в досудебном порядке. Для этого должнику направляется претензия с требованиями погасить долг.
К исковому заявлению прилагаются документы о попытках досудебного урегулирования спора.
Какие сведения следует прописывать в претензии?
- Факт заключения договора с должником и последующего неисполнения принятых им обязательств;
- Доказательства возникновения задолженности (например, расписка, товарные накладные);
- Требования погасить долг с указанием законов, которые были нарушены;
- Последствия в случае отказа выплаты (например, взыскание неустойки, судебных издержек на оплату гос. пошлины и услуг юристов, обращение взыскания судебными приставами на имущество должника, его доход, ограничение права на выезд за пределы РФ.)
Судебный порядок
Если должник отказывается возвращать деньги в досудебном порядке, следующий шаг — обращение в суд.
По вопросам возврата долга физических лиц, а также по вопросам, возникшим между физ. и юр. лицами, обращаются к мировым судьям (в случае, если сумма долга не превышает 50 000 рублей). Если сумма выше, следует подавать иск в районный суд.
В арбитражный суд обращаются для урегулирования споров между предпринимателями (юр. лица и ИП, ПБЮЛ), корпоративных споров
(между акционерами, участниками обществ).
В редких случаях, вопрос возврата долга может быть решен в приказном порядке или в порядке искового производства.
В приказном порядке могут быть решены нотариально заверенные сделки. Необходимо подготовить заявление о выдаче судебного приказа, оплатить гос. пошлину и подать заявление в суд. Суд обязан рассмотреть заявление в течение 10 рабочих дней, рассмотрение не требует вызова сторон.
Если даже после вынесения судебного решения ответчик отказывается выплачивать долг, следует обратиться к судебным приставам.
Для этого нужно получить у суда исполнительный документ (исполнительный лист, судебный приказ) и передать его судебному исполнителю. Также возможно самостоятельное взыскание по исполнительному листу заявителем.
Внесудебный порядок
Данный порядок предполагает обращение в коллекторское агентство за помощью по возврату долга. Задолженность можно вернуть, действуя по двум схемам:
-
Компания выкупает задолженность должника. В ходе серьезной аналитической работы оценивается, какова вероятность возврата долга. С кредитором/взыскателем заключается договор об уступке права (требования).
Согласия должника на перевод его долга не требуется (глава 24 Гражданского кодекса РФ), но уведомление должника о переводе долга обязательно. При этом форма соглашения об уступке права должна соответствовать форме основного обязательства на основании которого возник долг (по обычному договору займа — договор в простой письменной форме, для нотариально удостоверенного — нотариально удостоверенный и т. п.).
Данная схема возврата долга встречается довольно редко.
- С коллекторской компанией заключается договор на представление интересов. Агентство после этого обращается в суд за решением, собирает сведения об имуществе должника, месте его работы, имущественных правах. Коллекторы вправе ходатайствовать перед судом о наложении ареста на имущество должника.
Почему для взыскания долгов стоит обратиться в компанию?
Невозвращение долга, вне зависимости от того, являетесь вы юридическим или физическим лицом, грозит долгим процессом разбирательства. При самостоятельном решении этой проблемы могут возникнуть различные сложности:
- невозможность применить все тонкости законодательства;
- неуверенность, какой шаг сделать следующим;
- отсутствие опыта;
- незнание, как вести судебный процесс;
- неправильное применение способов, чтобы избежать наказания, если вы должник;
- нерабочие способы возвращения денег с задолжника.
Воспользовавшись юридической консультацией, вам не придется оформлять документацию и вести переговоры. В нашей компании работают практикующие юристы с многолетним опытом. Они пройдут весь необходимый путь с вами и получат отличный результат.
Особенности работы с физическими лицами
Невозможно определить стандартный срок, как долго продлится процесс, потому что каждый случай индивидуален и зависит от нескольких факторов:
- на каком этапе решается вопрос;
- сумма долга;
- продан ли долг коллекторской компании;
- способ взятия долга (расписка, вексель, договор).
Уделите особое внимание переговорам и постарайтесь найти общий компромисс, чтобы должника не заставили в принудительном порядке возвращать долг.
Особенности работы с юридическими лицами
Процесс взыскания долга с юридического лица – более сложный и трудоёмкий процесс. Быстрота решения вопроса о том, как вернуть деньги у должника, будет зависеть:
- от наличия у компании ликвидного имущества;
- от того, насколько организация честна и добросовестна;
- от того, испытывает ли компания временные трудности или не возвращает заём умышленно;
- от механизма, который применяется для возврата долга.
В ситуации с юр. лицами очень важно изучить все имеющиеся документы компании, чтобы правильно выстроить работу по взысканию долга.
Как строится процесс
Всю работу можно разделить на несколько этапов:
- Собираются документы для ознакомления с ситуацией, выбирается механизм работы.
- Ведутся переговоры с должником.
- Если одна из сторон не согласна с переговорами, то долг взыскивается в принудительном порядке, начинается судебный процесс .
- После суда предстоит работа с судебными приставами. Взыскать долг, разыскать имущество должника и продать его с торгов – этими процессами заведует пристав.
Процесс взыскания долгов – долгая процедура, которая без правильно оказанной юридической помощи может затянуться на несколько лет.
Как действовать кредитору
Для начала свяжитесь с должником и выясните причину неуплаты.
В случае, когда должник избегает вас, не признает долги, отказывается платить, кредитору важно обратиться за юридической помощью. Юрист поможет решить, как вернуть долги с должника законным способом.
Подавайте иск в суд, если вам не хотят отдавать долг и у вас есть доказательство, что должник обязался вернуть вам деньги.
Как действовать должнику
Самое главное — идите на контакт с кредитором. У любого человека может сложиться непростая финансовая ситуация. Важно обсудить все имеющиеся варианты совместно.
В случае, когда вы понимаете, что не сможете выплатить долг, можно подать документы на банкротство. Часто это хороший способ выйти из непростой ситуации. Чтобы сделать все корректно и быстро, лучше воспользоваться юридическими услугами.
Почему стоит обратиться к нам
Воспользовавшись услугами компании «Бизнес-Гарант», вы получите:
- качественную юридическую помощь;
- быстрый результат;
- экономию вашего времени;
- отсутствие ошибок на протяжении всей процедуры.
Услуги по взысканию долгов в Самаре обезопасят вас и ваши финансы в кратчайший срок.
Советы экспертов
- Не откладывайте такой серьезный вопрос, если он появился в вашей жизни. Чем быстрее вы начнете его решать, тем легче вам будет выпутаться из сложившейся ситуации.
- Не стоит надеяться, что ситуация может решиться самостоятельно без вашего вмешательства. Такой подход с большой вероятностью усугубит положение дел.
- Не бойтесь обращаться к юристам. Эти люди — главные помощники в таких делах. Наши специалисты всегда будут на вашей стороне.
Обратитесь в ГК «Бизнес-Гарант», если вам потребовалась помощь по взысканию долга. Наши опытные специалисты помогут вам вернуть долг законно и быстро. Консультации бесплатно!
