В ходе взаимоотношений организации с физическими или юридическими лицами, появляется дебиторская задолженность. Практически все предприятия не работают без дебиторской задолженности. Авансовая система является способом привлечения новых клиентов, а по договору между поставкой и оплатой заказа существует временный промежуток, который иногда может занимать год и больше. Дебиторский долг входит в имущество компании и ее оборотный капитал.
Виды дебиторских задолженностей
- Краткосрочная. Вернуть долг необходимо не позже 12 месяцев
- Долгосрочная. Вернуть долг можно позже, чем через 12 месяцев
Выделяют нормальную и просроченную задолженности.
В нормальную входят:
- Отгруженные товары или услуги, которые еще не оплатили;
- Средства, которые выданы сотрудникам под отчет;
- Аванс, который выплачен поставщиками.
Просроченная может возникнуть, если контрагент не выплатит долг в указанный срок, тем самым нарушив договор. Просроченную задолженность делят на:
- Сомнительную. Просроченные обязательства, не обеспеченные банковской гарантией, поручительством или залогом.
- Безнадежную. Взыскать долг невозможно.
Интересует взыскание дебиторской задолженности
Задайте вопрос специалисту и получите ответ в течении 30 минут бесплатно
Способы взыскания дебиторской задолженности с юридического лица:
- Внесудебный. Переговоры могут осуществляться лично, по телефону и т.д., чтобы прийти к соглашению и
добровольному погашению неустойки. Кредитор в свою очередь может предложить несколько вариантов, чтобы
решить
вопрос:
- перенести срок оплаты
- взаимозачет встречных требований
- оказать услуги взамен возврата денежных средств
Если стороны согласятся на один из вариантов, то это необходимо закрепить письменно.
- Досудебный. Если к соглашению не пришли, кредитор направляет претензию, в которой требует возврата долга.
Документ содержит:
- информация о сторонах (от кого и кому направляется)
- основания (каким договором связаны стороны и какой его предмет)
- расчет долга и срок его уплаты
- подпись и печать
В договоре может быть указано, каким способом отправить претензию. Если такого условия нет, то отправляется ценным письмом.
Должник может добровольно вернуть денежные средства или отказать вам.
После того как прошло 30 дней со дня отправления претензии должнику, можно оправлять обращение о взыскание дебиторского долга в суд.
Взыскать дебиторскую задолженность могут:
- Руководитель компании
- Сотрудники (юрист, бухгалтер, менеджеры по продажам и т.д.)
- Нанятые специалисты
- Судебный. Принудительно вернуть долг, если должник не возвращает его в добровольном порядке. Если обе
стороны
являются юрлицами или ИП, кредитор подаст заявление в арбитражный суд. В суд можно подать:
- исковое заявление
- заявление о выдаче судебного приказа. Сумма должна быть твердой (пени или проценты не начисляются на
момент подачи заявления в суд) и не больше 500 тыс. рублей.
Судебный приказ обладает рядом преимуществ:
- Принимается быстро и без проведения судебных заседаний
- Не нужно предварительно направленной претензии
- Также является исполнительным листом
Суд может взыскать в пользу кредитора:
- Основную сумму долга
- Пени или штрафы, если те предусмотрены договором, проценты на долг
- Компенсацию на услуги юриста
- Компенсацию на уплату госпошлины
Еще один вариант – продажа долга коллекторам или другим организациям. Так как есть вариант, что неустойку вернуть не получится, стоимость продажи меньше, чем сумма долга.
После того, как в суде вынесено решение, нужно там же получить исполнительный лист на исполнение данного решения. Следующий шаг – подать его:
- В службу судебных приставов по адресу должника
- В банк, где открыт расчетный счет, который вам известен, должника
Если вы не знаете расчетный счет должника или он вам не предоставляет информацию о нем, обратитесь к приставам.
Вам нужна помощь юриста по взысканию дебиторской задолженности? Обратитесь в компанию «Бизнес гарант». Адвокаты с большим опытом работы выполнят свои обязательства в срок и по доступной ценеоказав, квалифицируемую помощь. Связаться с нами можно по телефону или с помощью мессенджеров.
